|
Förvaltaren har en diverserad finansieringsstruktur med upplåning i både kapital- och bankmarknaden. Dessutom har vi stora reserver i form av outnyttjade krediter.
I slutet av december 2024 uppgick Förvaltarens låneportfölj till 2 400 miljoner kronor och belåningsgraden uppgick till cirka 15,3 %. Snitträntan för portföljen uppgick till 2,18 % exklusive kostnaden för kreditlöften. Låneportföljen bestod av 71% lån från kreditinstitut och 29 % certifikat.
Den genomsnittliga kapitalbindningstiden (med hänsyn tagen till kreditlöften) var 2,24 år per 2024-12-31 och lån med förfall inom 12 månader uppgick till 1 000 miljoner kronor och täcks i sin helhet av likvida medel och kreditlöften.
RÄNTEBINDNING
Förvaltaren lånar generellt till rörlig ränta och hade vid årsskiftet en derivatportfölj på 1 850 miljoner kronor med en genomsnittlig löptid på 2,98 år. Totalt var 77 procent av skuldportföljen räntesäkrad per 2024-12-31.
FINANSPOLICY
Finansverksamheten styrs av en finanspolicy som styrelsen årligen fastställer. Policyns syfte är att säkerställa Förvaltarens finansieringsbehov till en så låg kostnad och risk som möjligt. Finanspolicyn klargör de mandat och limiter som ligger till grund för hanteringen av de finansiella riskerna.
|